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Investieren Lernen I Der Einstieg

Sprachen, Sportarten und auch das Investieren. All diese Dinge kann man lernen.

Mit unserer Rubrik Investieren Lernen möchten wir uns für die Finanzbildung stark machen.

Starte nun mit diesem Artikel und lerne deine persönliche Anlagestrategie zu finden und erfolgreiche Renditen zu erwirtschaften.

Investieren Lernen Der Einstieg Investor Schule

 

 

"Die Grundzüge des Investierens und wie du starten kannst. Wissen ist Macht.

Also mach es dir zu Nutzen."


Warum du Investieren solltest

Viele Menschen beschweren sich regelmäßig darüber, dass sie für ihre Geld bei die der Bank keine Zinsen mehr bekommen. Wenn du dich auch daran störst, dass dein Geld nur auf dem Sparbuch oder Girokonto verkümmert, dann solltest du dich mal mit der Thematik Online Investieren beschäftigen. Wenn du nämlich bereit bist ein gewisses Risiko einzugehen, kann dein Geld beträchtliche Zinsen abwerfen, wenn du es entsprechend investierst. Dadurch, dass du heutzutage bequem aus deinem Wohnzimmer heraus online Investieren kannst, eröffnen sich eine Menge Chancen für dich.

Online zu Investieren ermöglicht es dir an den Kursbewegungen auf der ganzen Welt teilzuhaben.

Wer mit Wertpapieren handeln möchte, muss zunächst ein spezielles Konto bzw. Depot eröffnen, ein sogenanntes Wertpapierdepot. Dies ist bei den meisten Onlinebanken kostenlos. Vergleicht man die Konditionen bzw. Kosten für das Online Investieren mit den Kosten, die dich herkömmliche Bankprodukte kosten, so stellt man ebenfalls fest, dass das Online Investieren die eindeutig kosteneffizientere Variante ist.

Dazu kommt, dass du neben deiner Kapitalvermehrung auch etwas für deinen späteren Ruhestand tust und deinen finanziellen Zielen eindeutig näher kommen kannst.

Dies sollten genug Gründe sein, um sich mit der Materie des Online Investierens einmal genauer zu befassen.

 

So viel Geld brauchst du um zu starten

Mit dem Investieren zu starten war noch nie so einfach wie heute. Was vor einigen Jahren noch ein Privileg für wohlhabende Menschen galt, gilt heute schon lange nicht mehr.

Direktbanken wie die ComdirectOnvista oder Degiro verlangen heute eine Mindestsparrate von 25 Euro im Monat, um mit dem Investieren zu beginnen.

Diesen Betrag solltest du auch wirklich aufbringen können und du solltest dabei nicht deinen persönlichen Lebensstandard verändern müssen, nur um zu Investieren.

Bei dem Geld, welches du für deine Investitionen zurücklegst, solltest du auf jeden Fall darauf achten, dass du nur Geld investierst, dass du mittel- bis langfristig nicht benötigst.

Als Investor benötigst du nämlich unter Umständen Zeit, damit sich deine Geldanlage auch entsprechend vermehren kann und dir die gewünschten Renditen abwirft.

Ansonsten siehst du aber, dass der finanzielle Einstieg nur eine kleine Hürde auf deinem Weg zum Online Investment darstellt.

Diese Anlagemöglichkeiten hast du, wenn du Investierst

Bei deinem Investment gibt es unzählige Möglichkeiten, in denen du dein Geld stecken kannst, damit es dir die entsprechenden Renditen abwirft.

Hier erhältst du eine Auswahl über die verbreitetsten Investment Produkte:

 

Aktien

Mit dem Kauf einer Aktie erwirbst du einen Anteil an einem börsennotierten Unternehmen. Unternehmen geben Aktien aus, um sich Eigenkapital zu beschaffen, welches sie wiederum investieren können.

Als Aktionär hast du außerdem einen Anspruch auf einen Teil der vom Unternehmen erzielten Einnahmen und seines Kapitals.

Es gibt bei einer Aktie immer zwei Möglichkeiten, mit der du Geld verdienen kannst.

Zum einen kannst du von Kurssteigerungen einer Aktie profitieren und zum anderen von einer Dividendenausschüttung, wodurch viele Unternehmen ihre Aktionäre am Unternehmensgewinn teilhaben lassen.

 

Anleihen

Unternehmen, wie auch Regierungen geben Anleihen aus, um sich Kapital zu beschaffen und bestimmte Projekte zu finanzieren.

Als Anteilnehmer einer Staatsanleihe erhältst du in gewissen Abständen fixe Zinszahlungen. Weil du mit sicheren Einnahmen durch diese Zinszahlungen rechnen kannst, wird der Anleihenmarkt auch als „fixed-income-market“ bezeichnet.

 

Passiv gemanagte Fonds (ETFs)

Bei den „Exchange Traded Funds“, oder ETFs handelt es sich um passiv gemanagte Investmentfonds. Diese Fonds wurden dazu entwickelt, um bestimmte Märkte oder Indizes passiv abzubilden.

Neben ihrer guter Performance überzeugen diese ETFs auch durch ihre geringen Kostenquoten. Der wohl bekannteste ETF weltweit ist der MSCI World Index.

Dieser Index beinhaltet 1.600 Aktien aus über 23 Industrieländern und deckt somit den gesamten Weltmarkt ab. Er eignet sich also auch wunderbar für Investment Einsteiger, da dieser Index bereits in sich selbst diversifiziert ist.

 

Aktiv gemanagte Fonds

Ein aktiv gemanagter Fonds strebt immer an den Index zu schlagen. Dies versucht ein Fondsmanager durch aktive Eingriffe und Anlageentscheidungen innerhalb seines Fonds umzusetzen.

Zu den bekanntesten aktiv gemanagten Fonds zählt beispielsweise der UniGlobal vom Herausgeber Union Investment.

Wenn du mehr über die beiden Fondsarten wissen möchtest, schau dir unseren Artikel zu dem Thema an.

 

Forex & CFDs

Diese beiden Anlageprodukte sind unter Tradern sehr beliebt.

Der Forex Markt ist der liquideste Markt der Welt. Jeden Tag aufs Neue werden dort Volumen in Höhe von 5,3 Billionen US Dollar gehandelt.

Im Gegensatz zu Aktien und Anleihen kannst du bei dieser Anlageform als Investor sogar doppelt profitieren.

Du kannst nämlich bei Forex und CFDs sowohl von steigenden, als auch von fallenden Kursen profitieren.

Dazu kommt, dass die meisten Produkte gehebelt sind und du mit geringerem Kapitaleinsatz stärker von Kursbewegungen profitieren kannst. Dies gilt natürlich für Gewinne, als auch für Verluste.

 

Rohstoffe

Rohstoffe wie Gold, Silber, Öl oder Gas tragen oftmals zur Diversifikation eines Online Depots bei. Du als in Investor kannst sie in Form von CFDs oder ETFs handeln bzw. in dein Depot einkaufen. Alternativ kannst du Rohstoffe wie Gold und Silber physisch erwerben. Gerade die Rohstoffe Gold und Silber werden von vielen Investoren mit in das Depot gemischt, um eine breitere Streuung zu erreichen.

 

Kryptowährungen

Der nicht mehr ganz so neue, aber trotzdem sehr populäre Kryptomarkt ist ebenfalls von dir als Investor handelbar. Krypotwährungen wir Bitcoin, Ethereum und Ripple sind vor allem für ihre hohe Volatilität bekannt.

Aus einer starken Volatilität resultieren jedoch starke Bewegungen in beide Richtungen, sowohl nach oben, als auch nach unten.

 

Privat und Kleinkredite

Diese Anlagemöglichkeit ähnelt der normalen Staatsanleihe, die ich dir ein wenig weiter oben bereits näher gebracht habe.

Einige Kreditportale geben uns als Investoren nun aber auch die Möglichkeit in Klein und Privatkredite zu investieren. Dazu gehören Online Plattformen wie Auxmoney oder Mintos.

Der Prozess ist der Gleiche wie bei jedem normalen Kreditgeschäft.

Viele Investoren stecken einzelne Geldbeträge in einen Topf. Der Kreditnehmer bedient sich dann an diesem Topf, um seine Anschaffung zu finanzieren.

Im Gegenzug dafür, dass du dem Kreditnehmer ein Teil des Geldes leihst, bekommst du einen im Vorhinein festgelegten Zins auf dein Geld.

 

Wie du also siehst, gibt es viele Varianten, wie du dein Geld gewinnbringende anlegen kannst. Für all diese Anlageprodukte gibt es natürlich auch unzählige Online Portale, auf denen du die neusten Informationen zu Aktien, ETF und Co. in Erfahrung bringen, oder diese miteinander vergleichen kannst.

Zu meinen beliebtesten Finanz Seiten, welche ich täglich nutze, zählen beispielsweise finanzen.net, justetf.de und investing.com.

 

Als Anfänger würde ich jedoch nicht mit dem Trading von Währungspaaren oder gar dem Nutzen von Hebelprodukten starten, sondern mich auf die Basics des Investierens konzentrieren. Desto länger man sich mit dem Investieren beschäftigt, desto besser wird man auch. Erfahrung kann beim Investieren erheblich zu deiner Rendite beitragen.

Und damit kommen wir auch zum nächsten Punkt, wie du nämlich direkt mit dem Investieren starten kannst, ohne große Vorkenntnisse zu besitzen.

 

So fängst du erfolgreich an zu Investieren

Genau hier setzen wir von der Investor Schule an. Wir liefern dir einen Leitfaden, der dir dabei helfen soll, deine persönliche Anlagestrategie zu finden.

Wir unterscheiden dabei in die Kategorien:

Outsourcen Investor Schule
Passiv Investieren Investor Schule
Aktiv Investieren Investor Schule

Der Einstieg wäre somit perfekt. Doch lass uns noch ein wenig tiefer in die Materie des Investierens eintauchen und ein paar Basic Punkte betrachten:

 

Worauf du beim Investieren immer achten solltest

Der Faktor, der an der Börse darüber entscheidet, ob du zu den Gewinnern und Verlierern gehörst, liegt darin, ob du deine Emotionen und Psyche im Griff zu hast.

Dazu ein statistischer Beleg:

Der MSCI World, welcher mit seiner Fondsstruktur versucht den gesamten globalen Aktienmarkt abzudecken, hat eine durchschnittliche Rendite von 8 Prozent vorzuweisen.

Du wärst als Investor jedoch nur in Genuss dieser wunderbaren Durchschnittsrendite gekommen, wenn du immer im Markt investiert geblieben wärst und eben nicht in schlechten Zeiten einfach das Handtuch geworfen hättest.

Wir sehen also es kommt darauf an, ob du in der Lage bist wirtschaftliche Krisen auszusitzen, oder eben nicht.

Viele Investoren, die sich noch versuchen in der Börsenwelt zu behaupten, unterschätzen jedoch oftmals den Effekt der eintritt, wenn das Depot mal zeitweise zweistellig im Minus steht. Dann tritt nämlich oftmals Panik in den Vordergrund und dieses Gefühl verleitet dazu angekaufte Investmentanteile mit erheblichen Verlusten wieder zu verkaufen, aus der inneren Angst, dass es noch weiter nach unten gehen könnte.

Diese Verkäufe entstehen leider zu oft auch nicht aus logischen Reaktionen, sondern sind oftmals lediglich Resultat von emotional geprägten Entscheidungen.

Es gilt also immer an seiner Strategie festzuhalten und sich nicht von kurzfristigen Kursschwankungen verunsichern zu lassen.

Langfristig gesehen ist die Investition in Aktien das beste Investment, welches du in den letzten Jahren machen konntest.

Wer investiert sollte seine Risiken kennen

Auch wenn Indizes, wie der deutsche Leitindex DAX in den letzten Jahren 30 Jahren eine Rendite von über 600 Prozent aufweisen, ein Risiko auf Kursverluste und sogar Totalausfälle bleib bei der Investition in Wertpapieren immer bestehen.

Der effektivste Weg um das Risiko beim Investieren zu minimieren liegt darin, sein eigenes Risikomanagement im Griff zu haben.

Wie dies aussehen könnte, erläutere ich dir im nächsten Absatz.

 

Beachte immer dein persönliches Risikomanagement

Risikomanagement bezeichnet beim Online Investieren den richtigen Umgang mit Risiken. Damit du nämlich nachts gut schlafen kannst, ist es wichtig, dass du dich mit deiner Investition wohlfühlst.

Dazu zählt, dass du nicht alles auf eine Karte setzen solltest, sondern breit gestreut in die Märkte investierst.

Ein weiterer Punkt ist, dass du neben deinem Aktienanteil auch festverzinsliche Wertpapiere, also Anleihen in deinem Depot haben solltest, da diese eine geringere Kursschwankungsbreite (Volatilität) besitzen. Eine geringe Volatilität deines Portfolios trägt dazu bei kurzfristige Schwankungen an den Märkten besser abfedern zu können.

Diese beiden „Einstellungen“ deiner Strategie tragen bereits erheblich zu deinem Risikomanagement bei.

Aber auch die folgenden drei Tipps solltest du dir auf jeden Fall zu Herzen nehmen:

 

Habe einen Plan

Darüber hinaus solltest du immer mit einer Strategie an dein Online Investment herantreten.

Denn wer nur willkürlich irgendwelche Wertpapiere einkauft, wird dadurch noch lange keine traumhaften Renditen erwirtschaften.

 

Sei nicht zu gierig

„Alles auf Rot“ gehört an den Roulette Tisch, aber nicht zum Investieren.

Eine breite Diversifikation deiner Wertpapiere ist mit ausschlaggebend für deine Rendite.

 

Vertraue nicht auf Insider-Tipps

Überall im Internet findet man Foren und angebliche Investoren, die dir ihre vermeidliche „Erfolgsstrategie“ verkaufen wollen. Dies sind jedoch meist ausschließlich unseriöse Angebote, die dir nicht weiterhelfen werden. Es geht darum sich selber mit der Materie auseinander zusetzten und seine eigene Strategie zu verfolgen.

 

Wann der richtige Zeitpunkt ist um anzufangen

Um die wichtigste Frage vorab zu beantworten. Für langfristig orientierte Anleger ist jeder Tag der perfekte Zeitpunkt um mit dem Investieren zu beginnen.

Momentan ist die Welt mal wieder in einem Umbruch und die Konjunktur kühlt sich weltweit ab. Viele „Experten“ sehnen bereits das Ende des Aufschwungs herbei und befürchten eine Rezession. Dies spricht aber gewiss nicht dagegen, dass du deshalb momentan nicht investieren solltest. Im Gegenteil, momentan sind einige Märkte, wie beispielsweise auch der deutsche Markt und dessen Leitindex DAX, billig bewertet und bieten gute Einstiegskurse für langfristig orientierte Anleger.

Für Investoren, die jeden Monat weiter in ihren Sparplan investieren, sollten auch alle negativen Stimmen zur aktuellen wirtschaftlichen Situation kein großer Grund zur Sorge sein, da man eben mal tieferer und mal höherer Kurse kauft, auch bekannt unter dem sogenannten Cost Average Effekt.

Für alle die, die lieber auf Nummer sicher gehen wollen, kann ein Bar Anteil auf dem Tagesgeld- oder Sparkonto nicht schaden.

Denn wenn die Kurse in den Keller gehen kannst du dieses Geld nehmen und schön billig, bzw. zu niedrigen Kursen nachkaufen

Ich persönlich habe in den Schwellenländern noch einiges an Potential entdeckt.

Länder wie China, Indien oder Südkorea weisen ein starkes Bevölkerungswachstum auf und bringen immer mehr Top Player an den Börsen der Welt hervor.

Langfristig weisen diese Märkte also ein starkes Wachstumspotential auf.

 

Wachstumspotential heißt für dich als Investor auch immer Renditechancen.

Wie sich die kurzfristigen globalen Geschehnisse auch entwickeln werden, langfristig gibt es nur ein Risiko, wie es der erfolgreiche amerikanische Börsenguru, Warren Buffett einmal treffend auf den Punkt brachte: „Das größte Risiko für dein Geld ist nicht investiert zu sein.“

 

Jetzt Starten und Lernen mit unserem Investieren Lernen Leitfaden

Welcher Anlagetyp bist du und wie kannst du anfangen in die globalen Märkte gewinnbringend zu investieren?

Hier bekommst du antworten auf all deine Fragen – unsere Rubrik Investieren Lernen -

Outsourcen Investor Schule
Passiv Investieren Investor Schule
Aktiv Investieren Investor Schule

*Dieses Material beinhaltet keine und sollte nicht als Investmentberatung, Investmentempfehlung, Angebot oder Werbung für jegliche Art von Transaktion mit Finanzinstrumenten aufgefasst werden. Bitte seien Sie sich bewusst, dass Artikel wie dieser keine verlässlichen Voraussagen für gegenwärtige oder zukünftige Entwicklungen darstellen, da sich die Umstände jederzeit ändern können.


Lukas Kümmerle Investor Schule